Cada pessoa tem características e objetivos próprios que podem mudar ao longo da vida. O mesmo ocorre com a maneira pela qual desejamos investir nosso dinheiro.

O termo suitability, que significa “adequação”, designa também o formulário de Análise de Perfil de Investidor (API), que é disponibilizado pelas instituições financeiras para que investidores descubram seu perfil mais adequado de acordo com características pessoais e possam adequar seus investimentos a ele.

A partir de agora, a cada 36 meses, os participantes da Valia, deverão acessar o app Valia Previdência ou o Portal do Participante e responder  a um questionário para que seja avaliado se o seu perfil de investidor está adequado ao momento em que você está vivendo, considerando seus objetivos e tempo restante para a aposentadoria.

Há três tipos de perfil investidor:

– Conservador: menos tolerante a riscos, prioriza aplicações em Renda Fixa, que são investimentos mais estáveis;

– Moderado: um pouco mais tolerante a riscos, tem uma pequena porcentagem das aplicações investida em Renda Variável – mais rentável, porém mais arriscado;

– Arrojado: grande parte das aplicações são feitas em Renda Variável, pois a pessoa com esse perfil é tolerante aos riscos e tem tempo para recuperar perdas.

Normalmente, é aconselhável que o participante que está longe de se aposentar e consegue lidar bem com as variações dos rendimentos escolha um perfil mais arrojado. Dessa forma, pode acumular mais e, progressivamente, se tornar mais conservador conforme se aproxima da aposentadoria.

No entanto, lembramos que o resultado da API é apenas uma recomendação. Portanto, o participante pode escolher outro perfil se desejar.