Acompanhar o resultado de seus investimentos é fundamental para alcançar seus objetivos financeiros e tomar a decisão certa sobre seus ativos. Para que você tenha autonomia e informações necessárias para isso, criamos o monitor de investimentos.

Monitor de investimentos

O monitor é um painel com a rentabilidade do seu perfil e outros dados importantes disponível mensalmente no site e por e-mail. Nele, você pode encontrar informações como:

• Resultado do seu perfil e a rentabilidade de outros perfis do seu plano;
• Resultado por segmento e por perfil com seu respectivo índice de referência;
• Análise da rentabilidade mensal, anual e a longo prazo (10 anos);
• Resumo do cenário econômico e internacional;
• Comentários sobre a performance do seu perfil naquele mês.

Além disso, o monitor também mostra os investimentos de forma individualizada, o que permite que você compare o desempenho da Valia com outros benchmarks do mercado.

De forma simplificada, você verifica o resultado do seu perfil e de outros dentro do seu plano também. Logo, você pode decidir se sua opção de investimento está de acordo com seus objetivos e mudar de estratégia se necessário.

Henrique Fonseca, do time de Investimentos da Valia, faz parte de um quadro sobre os monitores de investimentos no Valiacast. Ele explica como aplicar os dados apresentados no painel para a prática.

“Mais importante que acompanhar os resultados é que a escolha do perfil ou ciclo esteja alinhada com os objetivos individuais de cada participante, em relação ao tempo que pretende deixar os recursos investidos e ao nível de risco que pode incorrer. Se o desempenho de um mês isolado causa palpitações e noites sem dormir, provavelmente o participante está num perfil de investimentos arriscado demais para seu apetite e deveria buscar uma alternativa mais conservadora”, afirma Henrique.

Recomendamos sempre que o participante preencha o questionário suitability, que visa identificar o perfil que melhor se adequa a ele conforme sua tolerância ao risco e o prazo pelo qual ele pretende manter os investimentos.

Gostamos de relembrar o benefício do tempo sobre os investimentos. Em teoria, pessoas mais jovens podem assumir riscos mais elevados por contarem com esse benefício temporal, de modo que as teses de investimento de maturação mais longa de concretizem. Por exemplo, o investimento em ações normalmente tem maturação acima de 5 anos. Já pessoas mais próximas a data de sua aposentadoria, devem ter em mente que investimentos de alto risco podem não se concretizar em janelas de tempo mais curtas e isso pode levar a perdas indesejadas, por isso os ativos mais indicados são de risco mais baixo.

Portanto, a rentabilidade não é o único fator a ser observado, já que oscilações de curto prazo são esperadas. Foque nos resultados a longo prazo e identifique se seus investimentos correspondem ao seu perfil. Nosso foco sempre será voltado para construir um futuro digno e sustentável para os participantes.

Confira o histórico de resultados no monitor de investimentos aqui a partir do dia 20 de cada mês. Dessa forma, você terá as informações que precisa para tomar a melhor decisão sobre o seu futuro!